Pessoa Analista Compliance Júnior PLD | Banco
DESCRIÇÃO DA VAGA
A área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) é responsável por proteger a integridade da instituição, por meio do monitoramento de operações financeiras e da identificação de padrões suspeitos. O objetivo central é assegurar o cumprimento das normas do Banco Central (Bacen) e do COAF, mitigando riscos de sanções e preservando a reputação do banco perante o mercado e os órgãos reguladores.
Desafios da posição:
Apoiar o monitoramento e a análise de transações financeiras, identificando indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. O(a) analista atuará na execução operacional dos controles de PLD, no monitoramento de listas restritivas e na qualificação de alertas, além de apoiar análises de KYC, KYE, KYP e KYS, garantindo conformidade com diretrizes e prazos regulatórios vigentes.
- Monitorar e analisar alertas gerados pelos sistemas de prevenção;
- Apoiar os processos de KYC, KYE, KYP e KYS;
- Realizar pesquisas em fontes públicas, listas restritivas internas e ferramentas de bureau, visando identificar PEPs (Pessoas Expostas Politicamente) e mídias negativas relevantes sob a ótica de PLD/FT;
- Elaborar dossiês para suporte à comunicação de operações suspeitas ao COAF;
- Apoiar a revisão e atualização cadastral de clientes;
- Auxiliar na extração de dados para indicadores de desempenho (KPIs) da área;
- Contribuir para a organização de evidências para auditorias internas e inspeções do Banco Central;
- Acompanhar a fila diária de análises, garantindo o cumprimento dos prazos regulatórios (SLA);
- Apoiar a elaboração de materiais para comitês de PLD/FT e apresentações sob demanda.
Requisitos:
- Graduação completa em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas;
- Experiência prévia (inclusive estágio) em PLD/FT, prevenção à fraude ou operações bancárias;
- Desejável familiaridade com rotinas de análise de dados;
- Pacote Office intermediário/avançado (ênfase em Excel — PROCV, tabelas dinâmicas — e PowerPoint para apresentações);
- Familiaridade com ferramentas de busca e monitoramento (sistemas internos ou de mercado de PLD/FT);
- Desejável conhecimento básico em ferramentas de visualização de dados (ex: Power BI) para acompanhamento de volumetria;
- Conhecimento das normas Bacen 3.978 e 4.001 (e/ou regulamentações vigentes de PLD/FT);
- Conhecimento dos pilares de PLD: KYC (cliente), KYP (parceiro), KYE (funcionário) e KYS (fornecedor);
- Noções sobre produtos bancários (cartão de crédito, Pix, conta digital PF e PJ e antecipação de recebíveis);
- Conhecimento sobre o papel do COAF e tipologias comuns de lavagem de dinheiro.
Dirigida a pessoas com deficiência
Requisitos
Estudos
Sobre RIT - GRUPO CARREFOUR BRASIL
Quer dar um novo passo na sua carreira?
O RIT – Recrutamento Interno de Talentos é a oportunidade para você crescer dentro do Grupo Carrefour Brasil, explorar novas possibilidades, desenvolver novas habilidades e ampliar sua trajetória profissional.
Aqui, você pode conhecer vagas em diferentes áreas do Grupo e buscar novos desafios, mantendo-se conectado(a) à nossa cultura e ao ambiente que você já conhece.
Como encontrar as vagas?
Para localizar as oportunidades disponíveis, utilize palavras-chave relacionadas às áreas de interesse, como:
Corporativo, Digital, Atacadão, Operações, Sam’s Club, DVA, Banco ou Property.
Dessa forma, você poderá filtrar as vagas disponíveis e identificar aquelas que mais se conectam com o seu perfil, experiências e objetivos profissionais.
Antes de se candidatar, verifique os critérios de elegibilidade para participação no processo:
• Operações: mínimo de 3 meses na empresa e/ou no cargo atual;
• Corporativo: mínimo de 6 meses na empresa e/ou no cargo atual;
• Aprendizes: podem se inscrever quando faltarem 3 meses para o término do contrato.
Pontos importantes:
• É importante informar sua liderança sobre o interesse em participar do processo seletivo.
• Durante todas as etapas, você receberá feedback sobre sua participação, seja pela plataforma do RIT ou por contato do time de Recrutamento e Seleção, independentemente do resultado.
• A preparação para o processo seletivo e eventuais custos de deslocamento ou mudança de cidade são de responsabilidade da pessoa candidata, exceto para cargos que possuam política específica de apoio.
Seja protagonista da sua carreira. Vamos, juntas e juntos, viver o nosso jeito de ser.